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Revolut trading avis : Achetez des actions USA SANS FRAIS !

Revolut trading

Et oui, vous l’avez bien compris. Avec Revolut, vous pouvez acheter et vendre des actions américaines gratuitement et sans frais. On vous explique tout dans cet article.

Présentation de Revolut

Fondée en 2014 à Londres par deux amis d’origine russe, Revolut est une banque en ligne qui a rapidement su trouver sa place dans le marché.

Son idée de création vient du fait que ses fondateurs trouvaient que les banques traditionnelles facturaient des frais de changes très élevés.

Revolut a été créé pour réduire les frais liés aux services bancaires. Cette dernière a pu proposer au fil des années une solution de plus en plus complète à ses clients, dont le trading et l’achat des actions.

Le but de la néo-banque est de démocratiser le trading en le rendant facilement accessible à tout le monde.

Revolut trading

Revolut offre à ses clients la possibilité d’acheter et de vendre des actions américaines. Pour l’instant, les actions proposées sont celles du Nasdaq (Amazon, Cloudflare …), ainsi que les actions d’entreprises internationales cotées aux Etats-unis, comme Sony par exemple.

D’ailleurs, la fintech anglaise prévoit d’élargir son catalogue d’actions. Elle compte offrir la possibilité d’acheter des actions européennes, ainsi que les ETF (Exchange Trading Fund).

Avec Revolut, vous pouvez acheter une fraction d’action !

C’est surement l’un des points forts de Revolut. En effet, la néo-banque propose la possibilité d’acheter une fraction d’action ( à partir de 1$). Cela s’inscrit dans sa stratégie qui consiste à faciliter le trading et le rendre accessible à tout le monde.

Exemple : si l’action Amazon coûte 2400 $, vous pouvez acheter un quart d’action par exemple. Vous dépenserez dans ce cas 600 $ et vous serez titulaire de 0,25 actions d’Amazon. Vous pouvez même acheter 1 € d’action Amazon, si vous souhaitez.

Cette fonctionnalité est vraiment très pratique, car elle permet à tout le monde d’investir dans des actions qui sont chers, comme Google et Amazon par exemple.

Passage d’ordre d’achat/vente

Revolut permet pour l’instant de passer que des ordres aux horaires d’ouverture des marchés américains, à savoir de 15h30 à 22h en heure française d’été. Toutefois, le passage des ordres en dehors de ces heures sera bientôt possible.

De plus, seuls les passages d’ordre aux prix du marché sont possibles. Donc, il n’est pas possible pour l’instant de passer ordres à cours limité et de faire des stoploss. Néanmoins, toutes ces fonctionnalités sont en cours de prévision du côté de Revolut.

Il est important de noter que les ordres sont limités à 1000$. Donc il est impossible d’acheter 2000$ d’actions Apple en une seule fois par exemple. Par contre, vous pouvez passer 2 ordres de 1000$ chacun. Revolut compte réviser cette limite prochainement.

Les Frais de transactions

Avec Revolut, vous pouvez acheter des actions sans frais dans la limite mensuelle instaurée :

  • 3 transactions gratuites par mois pour les clients Revolut Standard (0€ par mois)
  • 8 transactions gratuites par mois pour les clients Revolut Premium (7.99€ par mois)
  • Transactions illimitées pour les clients Revolut Metal (13.99€ par mois ou 135 par an)

Si vous êtes client Standard ou Premium et vous dépassez le quota mensuel autorisé, vous allez payer 1 EUR de frais.

Les droits de garde :

La néo-banque anglaise facture des frais de garde de 0,01% de la valeur boursière de votre portefeuille.

Exemple : si la valeur de votre portefeuille est 10000 $, vous allez payer 1$ de frais de conservations.

Les impôts liés aux actions américaines :

En ce qui concerne le trading sur les actions américaines, vous payez 2 types de taxes obligatoires.

La taxe SEC :

La commission des opérations de bourse américaine (SEC : Securities and Exchange Commission) prélève un montant de 20,70 $ par million de dollars. Autrement dit, vous payez 0.0000207$ (20,70/1000000) par dollar vendu.

Exemple : vous achetez 100$ d’actions AT&T et vous revendez les actions à 120$. Vous allez payer 120*0.0000207 = 0.002484 $

La taxe TAF (taxe sur les Activités Financières) :

L’autorité de surveillance des marchés financiers (FINRA, Financial Industry Regulatory Authority) prélève pour toute action vendue, un montant de 0,000119 $ pour chaque dollar. Le montant minimal est de 0,01 $ et le montant maximal de 5,95 $. Cette Taxe s’appelle la taxe TAF, à savoir la Taxe sur les Activités Financières.

Exemple : Si on reprend l’exemple précédant, vous allez payer 120*0.000119= 0.01428 $ de taxe TAF.

Donc au total, pour votre opération sur les actions AT&T, vous allez payer 0.002484 + 0.01428 = 0.02856 $.

Les impôts sur les dividendes :

Lorsque vous êtes actionnaire et vous touchez des dividendes, on vous prélève 30% à la source du montant perçu. Ce montant peut être réduit en fonction de votre pays de résidence, mais aussi des conventions fiscales entre votre pays et les USA.

Exemple : Si vous recevez 100 $ de dividendes de AT&T, vous allez payer 30% d’impôt, ce qui veut dire 30$. Ces 30$ seront retenus à la source. Donc vous toucherez un montant net de 70$.

Notre Avis sur Revolut Trading :

Nous avons testé la fonctionnalité trading de la banque en ligne Revolut. Nous pensons que cette offre est très intéressante, que vous soyez un trader actif ou un investisseur.

Avantages :

En effet, vous avez la possibilité d’acheter 3 actions américaines par mois gratuitement et sans frais. Si vous êtes un trader actif, l’offre Metal est très intéressante pour vous, car vous pouvez acheter et vendre autant d’actions que vous voulez en payant seulement un abonnement (mensuel ou annuel).

Inconvénients :

En ce qui concerne les inconvénients, nous pensons que l’offre Trading de Revolut est encore « jeune » et manque de fonctions. Par exemple, on ne peut pas passer des ordres à court limité ni de faire des stoploss. De plus, vous ne pouvez pas acheter toutes les actions, car il y’en a quelques-unes qui ne sont pas proposées. Royal rutch shell et GFL environmental sont de bons exemples.

Globalement, nous pensons que l’offre Revolut vaut largement le coup. Elle est parvenue à démocratiser le trading en le rendant accessible à un plus grand nombre de personnes.

Même si l’offre manque de fonctionnalités basiques de trading, nous pensons que ces dernières vont être rapidement intégrées.

AvantagesInconvénients
– Pas de frais pour les investisseurs passifs
– Frais très bas pour les traders actifs
– Possibilité d’acheter des fractions d’actions
– Impossible de placer des ordres à cours limité ou des stoploss
– Impossible de passer des ordres au dehors des heures d’ouverture du marché US
– Catalogue des actions incomplet

Pour plus d’informations, vous pouvez consulter le FAQ de Revolut trading.

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